التكنولوجيا وأخبارها بوابة مصر لأخبار تكنولوجيا المعلومات والإتصالات وفي أفريقيا كما تعتبر مصدر رئيسي للمعلومات حول تكنولوجيا المعلومات والاتصالات والفرص الاستثمارية المرتبطة بالاقتصاد الرقمي في المنطقة بالكامل
كشف بنك ستاندرد تشارترد في أحدث تقاريره الصادرة بعنوان “الصيرفة الإسلامية للشركات: آفاق جديدة للنمو والاستثمار“، عن الدور المتنامي للتمويل الإسلامي في الاقتصاد العالمي، موضحًا أنه تحوّل من قطاع مالي محدود إلى ركيزة رئيسية في النظام المالي الدولي، حيث يمتد اليوم عبر أكثر من 80 دولة بإجمالي أصول تتجاوز 5 تريليون دولار أمريكي.
ورغم هذا النمو اللافت، يشير التقرير إلى وجود فجوة معرفية كبيرة لدى المؤسسات، إذ إن 65% من الشركات المهتمة بالحلول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية تفتقر إلى الخبرة أو المعرفة الكافية بمبادئ وآليات التمويل الإسلامي، ما يُشكل عائقاً أمام الاستفادة الكاملة من إمكانياته الاستثمارية الضخمة.
5.5 تريليون دولار أصول التمويل الإسلامي.. وارتفاع متوقع إلى 7.5 تريليون بحلول 2028
أكد التقرير أن محدودية الإلمام بالمنتجات الإسلامية تقيد استفادة الشركات من أصول التمويل الإسلامي العالمية التي تبلغ قيمتها نحو 5.5 تريليون دولار أمريكي، والمتوقع ارتفاعها إلى 7.5 تريليون دولار بحلول عام 2028.
كما أشار إلى تضاعف عدد الشركات المصدِرة للصكوك منذ عام 2020، ما أسهم في زيادة حجم الإصدارات بنسبة 38% ليصل إلى 58.8 مليار دولار في عام 2024، وهو ما يعكس اتساع قاعدة المستثمرين في هذا القطاع الحيوي.
خورام هلال: التمويل الإسلامي أحد أسرع مصادر رأس المال نمواً عالمياً
وفي تعليقه على نتائج التقرير، قال خورام هلال، الرئيس التنفيذي لمجموعة الخدمات المالية الإسلامية في ستاندرد تشارترد:
“لقد أصبح التمويل الإسلامي أحد أسرع مصادر رأس المال نمواً في العالم، غير أن مستوى الوعي المؤسسي لا يزال دون مستوى هذا النمو. فالمؤسسات التي تستثمر في تطوير قدراتها بهذا المجال ستتمكن من الوصول إلى أسواق رأسمالية ضخمة تتجاوز أصولها التريليونات، وتحظى بفرص تمويل تفضيلية في الاقتصادات الصاعدة.”
وأضاف هلال أن التمويل الإسلامي يمنح الشركات ميزة تنافسية من خلال الوصول إلى رؤوس الأموال المستدامة التي تدمج مبادئ البيئة والحوكمة والمسؤولية الاجتماعية (ESG)، مؤكداً أن الفجوة المعرفية الحالية تمثل خسارة اقتصادية كبيرة تضيع معها فرص استثمارية واعدة.
الصكوك المستدامة تجذب المستثمرين وتحقق معدلات تغطية غير مسبوقة
أوضح التقرير أن مبادئ التمويل الإسلامي تتناغم بشكل وثيق مع أطر الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، إذ تقوم جميعها على الشفافية والعدالة والمسؤولية البيئية.
وشهد عام 2024 ارتفاعاً ملحوظاً في الإقبال على الصكوك المستدامة، حيث تجاوزت نسبة تغطية الإصدارات 4.3 مرات مقارنة بـ 3.1 مرات فقط في الصكوك التقليدية، مما يعكس تنامي اهتمام المستثمرين بالمنتجات المالية التي توازن بين الشريعة والاستدامة البيئية.
الابتكار الرقمي والذكاء الاصطناعي يدعمان مستقبل التمويل الإسلامي
لفت التقرير إلى أن التقنيات الرقمية الحديثة، مثل البلوك تشين والذكاء الاصطناعي والصكوك المرمّزة، ستُحدث تحولًا جذريًا في آليات جمع وإدارة رأس المال الإسلامي، عبر خفض تكاليف الإصدار وتحسين كفاءة الحوكمة عبر الحدود، ما يعزز الشفافية والمصداقية في النظام المالي الإسلامي العالمي.
التمويل الإسلامي.. جسر استراتيجي يربط الاقتصادات الصاعدة والممرات التجارية العالمية
يُعد التمويل الإسلامي مدخلًا رئيسيًا إلى الممرات التجارية الكبرى، لا سيما في دول مجلس التعاون الخليجي وجنوب شرق آسيا وأفريقيا وجنوب آسيا، حيث تمثل الخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة عنصرًا أساسياً في النشاط الاقتصادي.
ويرتبط هذا التوجه بما يُعرف بـ “ممر التجارة بين دول الجنوب“ الذي يربط الأسواق الإسلامية بتدفقات تجارية تصل قيمتها إلى 5.7 تريليون دولار أمريكي، أي ما يقارب ربع حجم التجارة العالمية، مما يبرز الدور المحوري للتمويل الإسلامي في دعم التجارة العابرة للقارات.
اقتصاد الحلال.. فرصة استثمارية بقيمة 2.2 تريليون دولار
أشار التقرير إلى أن اقتصادات الحلال تشكّل فرصة سوقية تُقدّر بنحو 2.2 تريليون دولار، مع تزايد اعتماد الشركات في الأسواق الإسلامية على التمويل التجاري المتوافق مع الشريعة، من خلال مبادرات مثل منصة Halal360 التي أطلقها بنك ستاندرد تشارترد “صادق“، ما يعزز نمو سلاسل الإمداد الحلال حول العالم.
ستاندرد تشارترد.. المنصة الإسلامية الوحيدة ذات الانتشار العالمي
يُعد ستاندرد تشارترد البنك الدولي الوحيد الذي يمتلك منصة صيرفة إسلامية عالمية متكاملة، حيث يقدم خدماته عبر “صادق“ في أكثر من 30 سوقاً.
وقد تجاوزت عمليات التمويل الإسلامي التي أدارها البنك قيمة 200 مليار دولار أمريكي، شملت إصدارات الصكوك والتمويل التجاري المهيكل وحلول التمويل المستدام، مما يعزز مكانته كأحد أبرز البنوك العالمية الرائدة في دمج مبادئ الشريعة بالابتكار المالي.
للاطلاع على التقرير الكامل بعنوان “الصيرفة الإسلامية للشركات: آفاق جديدة للنمو والاستثمار” من بنك ستاندرد تشارترد، يمكن زيارة الرابط التالي:
🔗 https://www.sc.com/en/corporate-investment-banking/islamic-banking/islamic-banking-corporate-report
سجل في قائمتنا البريدية لتصلك آخر الأخبار
